Investir un montant limité dans 1 000 actions d’un simple clic

La base : l’indice MSCI World

L’indice MSCI World est un concept du monde financier qui suit l’évolution des prestations de ± 1 500 des plus grandes entreprises de 23 pays développés. Le poids des actions américaines (68 %) et la sous-représentation des pays émergents peuvent cependant poser problème aux investisseurs à la recherche d’une exposition mondiale plus équilibrée. Vous pouvez p.ex. investir dans l’indice MSCI World grâce aux fonds Invesco MSCI World UCITS ETF, iShares Core MSCI World UCITS ETF ou Amundi MSCI World UCITS ETF.

Variante n° 1 : des indices élargis. Le MSCI ACWI (All Country World Index) est une version élargie qui inclut ± 2 900 entreprises de pays développés et émergents. Il offre une exposition plus équilibrée aux marchés mondiaux, bien que les USA composent toujours une part substantielle (plus de 60 %) de l’indice. Citons ici, comme tracker connu, le SPDR MSCI ACWI UCITS ETF. Pour les investisseurs à la recherche d’une exposition encore plus large, il y a l’indice MSCI ACWI IMI, qui comprend aussi de plus petites entreprises. Le nombre total d’entreprises atteint ici ± 9 000, soit près de 99 % de la capitalisation boursière des pays présents dans l’indice. Le SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF est un tracker connu qui suit cet indice.

Variante n° 2 : des variantes «smart beta». Le MSCI World Minimum Volatility veut réduire la volatilité en retenant des actions au cours historiquement stable. Vous trouvez p.ex. ici le Xtrackers MSCI World Min Vol UCITS ETF ou Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF, variante qui sélectionne des actions selon leurs prestations récentes, en misant sur leur poursuite dans le futur. Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF retient des entreprises de haute qualité selon des critères de stabilité du bénéfice et de solidité financière p.ex.

Variante n° 3 : les indices durables. L’indice MSCI World SRI (Sustainable & Responsible Investing) sélectionne des entreprises d’après des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. La variante en euro de l’iShares MSCI World SRI UCITS ETF offre une option de placement éthique sans perte de rendement ou aggravation du risque.

La fiscalité, un point à considérer

Une taxe de bourse s’applique à l’achat et à la vente de trackers, selon trois taux :

• Les trackers enregistrés en Belgique qui ne distribuent pas de dividendes sont soumis au taux le plus élevé, soit 1,32 % ;
• La variante qui distribue des dividendes est soumise à un taux bien moindre de 0,12 %, mais les dividendes distribués subissent un précompte mobilier de 30 % ;
• La taxe de bourse est de 0,12 % aussi pour les trackers de capitalisation qui ne sont pas enregistrés en Belgique ;
• Il y a enfin un troisième taux, de 0,35 %, pour les trackers qui ne sont pas enregistrés dans l’un des pays de l’Espace économique européen et pour ceux qui suivent les cours des matières premières.

Quel tracker choisir ?

Le choix du bon tracker dépend de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et de vos préférences personnelles. La compréhension des différentes variantes et des implications fiscales d’un placement en trackers vous aidera à mûrir votre décision et atteindre vos objectifs financiers.